Servicios
Instituciones empoderadas: una alianza fiduciaria en la que puede confiar.
En Wabash Capital, no somos solo asesores de inversión; somos socios que comprenden la gran responsabilidad que recae sobre usted. Con nuestra certificación del Centre for Fiduciary Excellence (CEFEX), nos enorgullece ofrecer asesoramiento fiduciario especializado y adaptado a fundaciones y fondos patrimoniales.
Nuestros socios abarcan desde iglesias hasta escuelas privadas, desde fundaciones comunitarias hasta diversas organizaciones sin fines de lucro. Trabajamos en estrecha colaboración con los diversos comités y juntas directivas encargados de la crucial tarea de administrar los activos financieros de estas instituciones privadas.
Entendemos que, como miembro del consejo directivo, usted es más que un simple representante; es un fiduciario. Nuestra misión es aligerar su carga y ayudarle a desempeñar este papel crucial. Nuestra orientación se ajusta meticulosamente a los principios de la Ley Uniforme de Gestión Prudente de Fondos Institucionales (UPMIFA), lo que garantiza que pueda cumplir con sus obligaciones fiduciarias con confianza y eficacia.
Únase a nosotros en Wabash Capital y, juntos, construiremos una historia de crecimiento y seguridad financiera para su institución.
Servicios fiduciarios para planes de jubilación: Guiándote hacia la tranquilidad
En Wabash Capital, somos su asesor de confianza, guiándolo a través del complejo mundo de la administración de planes de jubilación. Comprendemos las complejidades de las leyes ERISA y la Ley de Protección de Pensiones de 2006, y estamos aquí para ayudarle a establecer un proceso de toma de decisiones claro y que cumpla con la normativa.
Asociarse con nosotros le brinda una gran cantidad de beneficios:
- Mayor cumplimiento del plan,
- Responsabilidad minimizada,
- Reducción de la asignación de recursos para el cumplimiento legal.
Como "Administrador de Inversiones" según la Sección 3 (38) de ERISA, asumimos la responsabilidad fiduciaria de las decisiones específicas del plan, ofreciendo un conjunto integral de servicios:
1. Establecer y supervisar un proceso detallado de toma de decisiones,
2. Proporcionar gestión fiduciaria y garantizar el cumplimiento normativo,
3. Proponer una composición adecuada para el Comité de Inversiones,
4. Organizar reuniones del Comité de Inversiones y documentar las actas,
5. Capacitar a los miembros designados del Comité sobre sus deberes fiduciarios,
6. Redactar una declaración de política de inversión (IPS) para la aprobación del patrocinador,
7. Definir los objetivos del plan, supervisar el progreso anualmente,
8. Seleccione fondos mutuos alineados con el IPS del Plan,
9. Desarrollar modelos de asignación de activos utilizando las opciones de inversión del plan,
10. Revisar las opciones de inversión trimestralmente,
11. Evaluar y seleccionar alternativas de inversión predeterminadas calificadas (QDIA),
12. Realizar una revisión anual para el cumplimiento de la sección 404(c),
13. Comparar las tarifas y los gastos anualmente según lo exige la Sección 408b-2 de ERISA,
14. Emitir solicitudes de propuestas (RFP) o solicitudes de información (RFI) para proveedores de planes relacionados con inversiones cada tres años.
Únase a Wabash Capital y naveguemos juntos hacia un futuro donde la gestión de los planes de jubilación se simplifique y las obligaciones fiduciarias se cumplan con facilidad y precisión.
Servicios fiduciarios para empleados: Su guía personal para la seguridad financiera.
En Wabash Capital, creemos que cada empleado merece una sólida experiencia de inversión que impulse su futuro financiero. Por eso, ofrecemos atención personalizada a cada participante, brindando asesoramiento de inversión continuo y adaptado a sus necesidades.
La experiencia nos dice que este enfoque puede elevar los niveles de compromiso de los empleados, ya que estos comienzan a sentirse más seguros y confiados sobre su futuro financiero. Pero no nos detenemos ahí.
También proporcionamos informes periódicos de resultados. Estas actualizaciones claras y concisas permiten a los empleados comprender su situación actual en el camino hacia sus objetivos de ahorro para la jubilación. Además, estos informes destacan las áreas donde pueden realizar cambios para mejorar sus resultados, manteniéndolos encaminados hacia una jubilación segura y cómoda.
Con Wabash Capital a su lado, la estabilidad financiera no es solo un sueño lejano, sino un camino que emprendemos juntos, paso a paso.
Inversores individuales: Servicios de asesoramiento personalizados, fiables y con pago exclusivo de honorarios.
En Wabash Capital, nuestro principio rector es simple: priorizar sus intereses. Como asesores que cobran únicamente honorarios, no nos vemos influenciados por acuerdos de comisiones con terceros. Nos enorgullece mantener una total transparencia en nuestra remuneración, sin aceptar incentivos de empresas que ofrecen productos de inversión. Esto nos permite brindarle asesoramiento personalizado, adaptado a sus circunstancias particulares y libre de conflictos de interés.
Nuestras convicciones son firmes:
La confianza es la piedra angular de cada relación que construimos. Nos esforzamos por ganarnos su confianza brindándole asesoramiento sincero y objetivo en cada paso.
La personalización es clave. Sabemos que cada inversor es único y nos esforzamos por crear un plan de inversión a medida diseñado para alcanzar, e incluso superar, sus objetivos financieros a largo plazo.
La diversificación y el reequilibrio son esenciales. Al diversificar en múltiples clases de activos y reequilibrar periódicamente su cartera, buscamos generar un rendimiento superior con menor volatilidad.
El compromiso es fundamental en tiempos difíciles. Navegar por las fluctuaciones del mercado puede ser complicado, pero mantener el compromiso con una estrategia de inversión cuidadosamente diseñada es primordial para el éxito.
Elija Wabash Capital, donde le apoyamos y le ayudamos a forjar su camino hacia el éxito financiero.
Servicios de inversión: Gestión integral de cuentas para diversas necesidades.
En Wabash Capital, entendemos que cada inversor tiene necesidades únicas, por lo que ofrecemos una gestión integral para una amplia gama de tipos de cuentas y registros:
Inversión Personal: Tanto si busca la gestión de una cuenta individual como conjunta, ofrecemos un servicio personalizado que se adapta a sus necesidades específicas.
Fideicomisos: Le ayudaremos a administrar sus fideicomisos de manera eficiente y prudente, salvaguardando su patrimonio para las generaciones futuras.
Cuentas de jubilación: Desde las IRA tradicionales y las IRA de transferencia hasta las IRA Roth, le guiamos a través de las complejidades de la administración de cuentas de jubilación, con el objetivo de lograr un futuro en el que sus años dorados estén asegurados.
Administración de planes 401(k): Ya sea que se trate de gestionar una transferencia desde el plan de un empleador anterior o de administrar su plan 401(k) actual, nosotros nos encargamos de todo.
Planes 403(b): Ofrecemos servicios a empleados de escuelas públicas, ciertas organizaciones exentas de impuestos y ministros, con una gestión experta de planes 403(b).
Planes Simple IRA y SEP IRA: Perfectos para pequeñas empresas y trabajadores autónomos, ofrecemos una gestión integral para los planes Simple IRA y SEP IRA.
Elija Wabash Capital y permítanos ayudarle a tomar decisiones de inversión informadas en todas sus cuentas. Estamos aquí para simplificar, guiar y optimizar cada paso de su trayectoria financiera.
Servicios fiduciarios y de inversión: Experiencia personalizada para el crecimiento de su institución.
Wabash Capital se dedica a brindar un servicio personalizado que se adapta a las necesidades únicas de cada cliente institucional. Nuestro enfoque abarca dos elementos vitales: el cumplimiento fiduciario y el asesoramiento en inversiones.
Servicios de Cumplimiento Fiduciario:
1. Capacitación y desarrollo de administradores: Capacitaremos a su equipo, mejorando sus habilidades de administración financiera.
2. Política de conflicto de intereses: Le ayudaremos a establecer políticas y procedimientos para gestionar eficazmente los posibles conflictos de intereses.
3. Desarrollo de políticas éticas: Le ayudaremos a elaborar directrices éticas sólidas para su institución.
4. Revisión de metas y objetivos institucionales: Revisaremos y perfeccionaremos sus metas, alineándolas con la visión general de su institución.
5. Revisión y desarrollo de la Declaración de Política de Inversión (DPI): Evaluaremos y daremos forma a su DPI, asegurándonos de que se ajuste a su estrategia financiera.
6. Análisis del flujo de caja: Le proporcionaremos un análisis exhaustivo de sus flujos de caja, guiándolo hacia la eficiencia financiera.
7. Análisis y desarrollo de la política de gastos: Le ayudaremos a crear una política de gastos equilibrada que respalde la salud financiera de su institución.
Servicios de asesoramiento en inversiones:
1. Implementación y supervisión de la política de inversión: Nos aseguraremos de que su política de inversión se ejecute y supervise de manera efectiva.
2. Análisis de asignación de activos: Realizaremos un análisis detallado de la distribución de sus activos, optimizándola para lograr un mejor rendimiento y una gestión eficaz del riesgo.
3. Análisis sectorial: Evaluaremos cada clase de activo dentro de su cartera, garantizando el equilibrio y la diversificación.
4. Revisión de gestores de inversión: Nuestro análisis cualitativo incluye la evaluación y selección de los mejores gestores de inversión para su institución.
5. Cálculo y seguimiento del rendimiento: Calcularemos y supervisaremos diligentemente el rendimiento de su cartera, proporcionándole actualizaciones periódicas.
Wabash Capital mantiene registros de rendimiento individuales para cada cuenta de cliente y los combina en índices compuestos. Las instituciones que deseen revisar nuestro historial de rendimiento pueden hacerlo programando una reunión con uno de nuestros asesores.
Elija Wabash Capital y permítanos alinear nuestra experiencia con sus aspiraciones, fomentando así un futuro financiero exitoso.
Organizaciones sin fines de lucro: Fortaleciendo su misión mediante una gestión financiera prudente.
Wabash Capital se compromete a impulsar una amplia gama de organizaciones sin fines de lucro, incluyendo diversas denominaciones religiosas, escuelas privadas, universidades y otras. Brindamos asesoramiento experto en la gestión de fondos de dotación o fundaciones, trabajando en estrecha colaboración con los miembros designados de su Comité de Finanzas.
Le ayudamos a implementar prácticas fiduciarias prudentes, que incluyen:
1. Desarrollo de la Declaración de Política de Inversión: Le ayudamos a elaborar una política clara que defina las funciones, las responsabilidades y la hoja de ruta para sus inversiones.
2. Orientación sobre la política de gastos: Trabajamos con el Comité para definir una política de gastos sostenible, garantizando la perdurabilidad de su patrimonio para las generaciones venideras.
3. Ejecución de la política de inversión: Le guiamos en la ejecución eficaz de su declaración de política de inversión, lo que incluye la toma de decisiones sobre la asignación de activos y la selección de gestores de fondos.
Al adoptar prácticas fiduciarias prudentes, su organización puede demostrar una buena administración de los fondos que le confía su comunidad. Con el tiempo, esta confianza puede traducirse en donaciones más frecuentes y de mayor cuantía, lo que consolidará aún más la salud financiera de su organización y fortalecerá su misión.
