Servicios
Empoderando Instituciones: Una Asociación Fiduciaria en la que Puede Confiar
En Wabash Capital, no somos solo asesores de inversión; somos socios que comprendemos la responsabilidad que recae sobre sus hombros. Con nuestra certificación del Centro para la Excelencia Fiduciaria (CEFEX), nos enorgullece ofrecer asesoramiento fiduciario especializado, adaptado a fundaciones y dotaciones.
Nuestros socios abarcan desde iglesias hasta escuelas privadas, desde fundaciones comunitarias hasta diversas organizaciones sin fines de lucro. Trabajamos en estrecha colaboración con los diversos comités y juntas directivas encargados de la crucial tarea de gestionar los activos financieros de estas instituciones privadas.
Entendemos que, como miembro de la junta directiva, usted es más que un simple representante; es un fiduciario. Nuestra misión es aliviar su carga y ayudarle a desempeñar esta función crucial. Nuestra orientación se ajusta meticulosamente a los principios de la Ley de Gestión Prudente Uniforme de Fondos Institucionales (UPMIFA), lo que le garantiza que pueda cumplir con sus obligaciones fiduciarias con confianza y eficacia.
Únase a nosotros en Wabash Capital y juntos tejamos una historia de crecimiento financiero y seguridad para su institución.
Servicios fiduciarios para planes de jubilación: lo guiamos hacia su tranquilidad
En Wabash Capital, somos su asesor de confianza, guiándolo en el complejo mundo del patrocinio de planes de jubilación. Comprendemos los complejos aspectos de las leyes ERISA y la Ley de Protección de Pensiones de 2006, y estamos aquí para ayudarle a establecer un proceso de toma de decisiones claro y conforme.
Asociarse con nosotros le brinda un gran número de beneficios:
- Cumplimiento mejorado del plan,
- Responsabilidad minimizada,
- Reducción de la asignación de recursos para el cumplimiento legal.
Como "Gestor de inversiones" de la Sección 3 (38) de ERISA, asumimos la responsabilidad fiduciaria de decisiones de planes específicos y ofrecemos un conjunto de servicios integrales:
1. Establecer y supervisar un proceso detallado de toma de decisiones,
2. Proporcionar gestión fiduciaria y garantizar el cumplimiento normativo,
3. Proponer una composición adecuada del Comité de Inversiones,
4. Organizar las reuniones del Comité de Inversiones y documentar las actas.
5. Capacitar a los miembros designados del Comité sobre sus deberes fiduciarios,
6. Redactar una declaración de política de inversión (DPI) para la aprobación del Patrocinador.
7. Definir los objetivos del plan, monitorear el progreso anualmente,
8. Seleccionar fondos mutuos alineados con el IPS del Plan,
9. Desarrollar modelos de asignación de activos utilizando las opciones de inversión del plan,
10. Revise las opciones de inversión trimestralmente,
11. Evaluar y seleccionar alternativas de inversión predeterminadas calificadas (QDIA),
12. Realizar una revisión anual para el cumplimiento del 404(c),
13. Tarifas y gastos de referencia anuales según lo exige la Sección 408b-2 de ERISA.
14. Emitir solicitudes de propuestas o solicitudes de información para proveedores de planes relacionados con inversiones cada tres años.
Únase a Wabash Capital y naveguemos juntos hacia un futuro donde la gestión de los planes de jubilación se simplifique y las obligaciones fiduciarias se cumplan con facilidad y precisión.
Servicios fiduciarios para empleados: su guía personal para la seguridad financiera
En Wabash Capital, creemos que cada empleado merece una experiencia de inversión sólida que impulse su futuro financiero. Por eso, ofrecemos atención individualizada a cada participante, brindándole asesoramiento de inversión continuo y personalizado.
La experiencia nos indica que este enfoque puede elevar el nivel de compromiso de los empleados, ya que empiezan a sentirse más seguros y confiados sobre su futuro financiero. Pero no nos detenemos ahí.
También proporcionamos Informes de Resultados periódicos. Estas actualizaciones, muy claras, permiten a los empleados comprender su situación actual en el camino hacia sus objetivos de ahorro para la jubilación. Además, estos informes destacan áreas donde los cambios pueden mejorar sus resultados, manteniéndolos en el camino hacia una jubilación segura y cómoda.
Con Wabash Capital a su lado, la estabilidad financiera no es solo un sueño lejano, sino un viaje que emprendemos juntos, paso a paso.
Inversores individuales: servicios de asesoramiento personalizados, confiables y con honorarios exclusivos
En Wabash Capital, nuestro principio rector es simple: priorizar sus intereses. Como asesores que solo cobran honorarios, no nos vemos influenciados por acuerdos de honorarios de terceros. Nos enorgullece mantener una transparencia total en nuestra remuneración, sin aceptar incentivos de empresas que ofrecen productos de inversión. Esto nos permite brindarle asesoramiento personalizado, libre de conflictos de intereses, a sus circunstancias particulares.
Nuestras creencias son firmes:
La confianza es la piedra angular de cada relación que construimos. Nos esforzamos por ganarnos su confianza brindándole asesoramiento sincero y sin conflictos en cada paso.
La personalización es clave. Sabemos que cada inversor es único y nos esforzamos por crear un plan de inversión a medida, diseñado para alcanzar o incluso superar sus objetivos financieros a largo plazo.
La diversificación y el reequilibrio son esenciales. Al diversificar entre múltiples clases de activos y reequilibrar periódicamente su cartera, buscamos generar un rendimiento superior con menor volatilidad.
El compromiso en tiempos difíciles es crucial. Navegar por las fluctuaciones del mercado puede ser difícil, pero mantener el compromiso con una estrategia de inversión cuidadosamente diseñada es fundamental para el éxito.
Elija Wabash Capital, donde lo acompañamos y lo ayudamos a forjar su camino hacia el éxito financiero.
Servicios de inversión: gestión integral de cuentas para diversas necesidades
En Wabash Capital, entendemos que cada inversor tiene necesidades únicas, por eso ofrecemos una gestión integral para una amplia gama de tipos de cuentas y registros:
Inversión personal: ya sea que esté buscando una administración de cuenta individual o conjunta, ofrecemos un servicio personalizado que se adapta a sus necesidades específicas.
Fideicomisos: Le ayudaremos a administrar sus fideicomisos de manera eficiente y prudente, salvaguardando sus activos para las generaciones futuras.
Cuentas de jubilación: desde IRA tradicionales, IRA de reinversión hasta IRA Roth, lo guiamos a través de las complejidades de la administración de cuentas de jubilación, apuntando a un futuro donde sus años dorados estén seguros.
Administración de 401(k): ya sea que se trate de manejar una transferencia del plan de un empleador anterior o de administrar su 401(k) existente, lo tenemos cubierto.
Planes 403(b): Atendemos a empleados de escuelas públicas, ciertas organizaciones exentas de impuestos y ministros con gestión experta de planes 403(b).
Planes IRA Simple y SEP IRA: Perfectos para pequeñas empresas y trabajadores autónomos, ofrecemos una gestión integral para los planes IRA Simple y SEP IRA.
Elija Wabash Capital y permítanos ayudarle a tomar decisiones de inversión informadas en todas sus cuentas. Estamos aquí para simplificar, guiar y optimizar cada paso de su proceso financiero.
Servicios fiduciarios y de inversión: Experiencia personalizada para el crecimiento de su institución
Wabash Capital se dedica a brindar un servicio personalizado que se adapta a las necesidades únicas de cada cliente institucional. Nuestro enfoque abarca dos elementos vitales: cumplimiento fiduciario y asesoramiento en inversiones.
Servicios de cumplimiento fiduciario:
1. Capacitación y desarrollo de administradores: capacitaremos a su equipo y mejoraremos sus habilidades de administración financiera.
2. Política de conflicto de intereses: Ayudaremos a establecer políticas y procedimientos para gestionar eficazmente los posibles conflictos de intereses.
3. Desarrollo de políticas éticas: le ayudaremos a elaborar pautas éticas sólidas para su institución.
4. Revisión de metas y objetivos institucionales: Revisaremos y ajustaremos sus objetivos, alineándolos con la visión más amplia de su institución.
5. Revisión y desarrollo de la Declaración de Política de Inversión (IPS): evaluaremos y daremos forma a su IPS, asegurándonos de que se alinee con su estrategia financiera.
6. Análisis de flujo de efectivo: Le proporcionaremos un análisis integral de sus flujos de efectivo, guiándolo hacia la eficiencia financiera.
7. Análisis y desarrollo de políticas de gasto: Le ayudaremos a crear una política de gasto equilibrada que respalde la salud financiera de su institución.
Servicios de Asesoría de Inversiones:
1. Implementación y supervisión de la política de inversión: nos aseguraremos de que su IPS se ejecute y supervise de manera eficaz.
2. Análisis de asignación de activos: Realizaremos un análisis detallado de su distribución de activos, optimizándolos para el rendimiento y la gestión de riesgos.
3. Análisis sectorial: Evaluaremos cada clase de activo dentro de su cartera, asegurando el equilibrio y la diversificación.
4. Revisión de gestores de inversiones: Nuestro análisis cualitativo incluye la evaluación y selección de los mejores gestores de inversiones para su institución.
5. Cálculo y seguimiento del rendimiento: Calcularemos y supervisaremos diligentemente el rendimiento de su cartera y le proporcionaremos actualizaciones periódicas.
Wabash Capital mantiene registros de rendimiento individuales para cada cuenta de cliente y los combina en indicadores compuestos. Las instituciones que deseen revisar nuestro historial de rendimiento pueden hacerlo programando una reunión con uno de nuestros asesores.
Elija Wabash Capital y alineemos nuestra experiencia con sus aspiraciones, fomentando un futuro financiero exitoso.
Organizaciones sin fines de lucro: Fortalezca su misión mediante una gestión financiera prudente
Wabash Capital se compromete a impulsar una amplia gama de organizaciones sin fines de lucro, incluyendo diversas denominaciones religiosas, escuelas privadas, universidades y otras. Ofrecemos asesoramiento experto en la gestión de fondos patrimoniales o de fundaciones, trabajando en estrecha colaboración con los miembros designados de su Comité de Finanzas.
Le ayudamos a implementar prácticas fiduciarias prudentes, que incluyen:
1. Desarrollo de una declaración de política de inversión: ayudamos a elaborar una política clara que describa los roles, las responsabilidades y la hoja de ruta para sus inversiones.
2. Orientación sobre políticas de gasto: Trabajamos con el Comité para definir una política de gasto sostenible, garantizando la longevidad de su dotación para las generaciones venideras.
3. Ejecución de la política de inversión: lo guiamos en la ejecución eficaz de su declaración de política de inversión, incluida la toma de decisiones de asignación de activos y la selección de administradores de dinero.
Al adoptar prácticas fiduciarias prudentes, su organización puede demostrar una buena administración de los fondos que le confía su comunidad. Con el tiempo, esta confianza puede traducirse en donaciones más frecuentes y cuantiosas, consolidando aún más la salud financiera de su organización y fortaleciendo su misión.
